Software AML y KYC para empresas no bancarias
Todos tus procesos de KYC. Un solo lugar. Siempre bajo control.

Puedes mejorar y optimizar tus controles AML estandarizando los flujos de trabajo, automatizando tareas repetitivas y aplicando controles basados en el riesgo a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente mediante una única plataforma como Parallel.

Parallel ayuda a agilizar los controles AML a través de las siguientes capacidades:

• Onboarding automatizado de clientes con Parallel: Parallel ofrece formularios KYC y KYB adaptativos que se ajustan en función del riesgo del cliente y del tipo de entidad. Esto reduce el intercambio de correos innecesarios, garantiza la recopilación completa de la información y acelera el proceso de onboarding desde la primera interacción.
• Cribado centralizado y evaluación de riesgos: Parallel realiza automáticamente el cribado de clientes frente a listas de PEP y sanciones, y centraliza los resultados del screening y la evidencia de soporte en un único lugar.
• Controles AML basados en riesgo: Gracias al motor de scoring configurable de Parallel, los controles AML se ajustan al perfil de riesgo de cada cliente. Los clientes de bajo riesgo siguen procesos de diligencia debida simplificada, mientras que los casos de mayor riesgo activan flujos de diligencia debida reforzada.
• Monitorización continua y alertas: Parallel monitoriza de forma continua a los clientes en busca de nuevas coincidencias en PEP o sanciones, controla las fechas de caducidad de la documentación y alerta a los equipos cuando es necesario realizar renovaciones de KYC o reevaluaciones de riesgo.
• Trazabilidad y auditoría integradas: Parallel registra automáticamente decisiones, aprobaciones, lógica de scoring y cambios históricos, creando un rastro de auditoría completo y siempre preparado para revisiones regulatorias.

Al centralizar los controles AML en Parallel, las organizaciones reducen el trabajo manual, mejoran la coherencia y mantienen sólidos controles de cumplimiento sin aumentar la complejidad operativa.

Puedes automatizar el scoring de riesgo AML con Parallel mediante un motor de scoring configurable basado en variables.

Parallel te permite definir una matriz de riesgo compuesta por variables ponderadas. Cada variable representa un factor de riesgo y se completa automáticamente a partir de fuentes de datos estructuradas y de la información introducida por los usuarios. Estas variables se combinan para calcular un score final de riesgo AML para cada cliente.

Los elementos clave de la automatización incluyen:

• Variables de riesgo: País de residencia o constitución, actividad empresarial, estructura legal, condición de PEP, resultados del cribado de sanciones y cualquier factor de riesgo interno personalizado.
• Fuentes de datos: Resultados de screening automatizado (PEP, sanciones, listas de vigilancia), datos de riesgo jurisdiccional e información recopilada a través de formularios KYC adaptativos.
• Lógica de scoring: Cada variable puede ponderarse y puntuarse según tu política interna de AML, con soporte para umbrales, lógica condicional y ajustes manuales.
• Resultado final: Un score de riesgo calculado (por ejemplo, Bajo / Medio / Alto o numérico), con un desglose claro de cómo se ha obtenido la puntuación.

Todo el proceso se ejecuta de forma automática, garantizando evaluaciones de riesgo coherentes, auditables y alineadas con la política interna, sin necesidad de cálculos manuales.

KYC (Know Your Customer) y KYB (Know Your Business) son dos procesos relacionados pero distintos dentro del cumplimiento en prevención del blanqueo de capitales (AML), utilizados para verificar y evaluar el riesgo en función de si el cliente es una persona física o una entidad jurídica.

• KYC (Know Your Customer): El KYC se aplica a clientes individuales. Se centra en verificar la identidad de una persona y evaluar su perfil de riesgo.
  Los controles KYC habituales incluyen la verificación de identidad, la validación de la dirección, el cribado frente a listas de PEP y sanciones, y la monitorización continua de posibles cambios en el nivel de riesgo.
• KYB (Know Your Business): El KYB se aplica a clientes corporativos y entidades jurídicas. Consiste en verificar la empresa en sí y a las personas que la poseen o controlan en última instancia.
  Los controles KYB incluyen la verificación del registro mercantil, el análisis de la estructura de propiedad y control, la identificación de los beneficiarios finales (UBO), el cribado de administradores y la evaluación de la actividad empresarial y del riesgo jurisdiccional.

Parallel soporta tanto KYC como KYB dentro de un único flujo de trabajo AML:

• Flujos de onboarding adaptativos que se ajustan automáticamente a personas físicas o empresas
• Recopilación y verificación de datos personales, corporativos y de titularidad real
• Cribado automatizado de PEP y sanciones para personas físicas, administradores y UBOs
• Scoring de riesgo aplicado de forma coherente en casos KYC y KYB
• Monitorización continua y rastro de auditoría completo para ambos tipos de clientes

Al gestionar KYC y KYB en Parallel, los equipos evitan herramientas fragmentadas, garantizan evaluaciones de riesgo coherentes y mantienen un cumplimiento AML completo para todos los tipos de clientes.

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