El viaje de Amesto Global hacia un KYC y una evaluación de riesgos del cliente más eficientes

Conoce a Amesto Global

Amesto Global es una firma boutique especializada en ayudar a empresas a expandirse por Norteamérica y Europa, gestionando con eficacia la complejidad de las operaciones internacionales. Desde contabilidad y nóminas hasta gobierno corporativo y compliance, sus equipos en España, Reino Unido, Irlanda, EE. UU. y los países nórdicos acompañan a sus clientes en todo momento.

Muchos de sus clientes son grupos empresariales con múltiples filiales y estructuras complejas, lo que convierte el compliance en una prioridad diaria. En este contexto, puede ser un freno o una ventaja competitiva.

Marc Smeets, Director de Compliance y Servicios Corporativos, lidera los servicios de cumplimiento, gobierno corporativo y prevención de blanqueo (KYC/AML), asegurándose de que cada cliente cumpla con la normativa en todas las jurisdicciones, sin renunciar a una experiencia fluida.

El reto: centralizar un proceso lento y fragmentado

En Amesto Global, el compliance no es un mero trámite: es asegurar que cada cliente, en cualquier jurisdicción, esté siempre al día con la normativa vigente. Esto supone revisar estructuras societarias complejas, validar documentos, hacer comprobaciones de listas de sanciones y PEP, y controlar con precisión las fechas de actualización del KYC.

Antes de implementar Parallel, todo este proceso se gestionaba a través de hojas de Excel y largas cadenas de correos. La información se dispersaba fácilmente y los documentos se perdían entre idas y venidas, ralentizando el trabajo y generando frustración tanto para el equipo como para los clientes.

“Antes de Parallel, dedicábamos muchísimo tiempo a coordinarlo todo manualmente. Enviábamos formularios y PDFs por email, que los clientes tenían que descargar, rellenar, escanear y devolver. El seguimiento era difícil, y ni siquiera dentro del equipo teníamos claro quién debía dar el siguiente paso o en qué fase estaba cada proceso”. — Emma Stakston (Operations Associate – Growth)

La evaluación de riesgos añadía aún más complejidad. Aunque contaban con una matriz de riesgo, al no estar integrada en ningún sistema, resultaba difícil aplicar los criterios de forma coherente o justificar las decisiones con datos claros.

Lo que necesitaban era un sistema estructurado y centralizado: un único lugar desde el que gestionar toda la información, tener visibilidad en tiempo real y aplicar la diligencia debida según el riesgo real de cada cliente.

La solución: KYC centralizado y scoring de riesgo automatizado

Para resolver este reto, Amesto Global confió en Parallel y centralizó todo su proceso de KYC en una única plataforma: desde el envío de formularios y la verificación en listas de sanciones y PEPs, hasta el almacenamiento de datos y el seguimiento automático de fechas clave.

Uno de los mayores logros fue el diseño de un sistema de scoring de riesgo personalizado. Marc Smeets, junto con el equipo de Parallel, trabajó en implementar un modelo basado en distintos factores, como el perfil del cliente o el riesgo geográfico, cada uno con su peso específico dentro del cálculo final.

Ahora, cuando un cliente completa el formulario, sus respuestas alimentan directamente la matriz de riesgo, y Parallel calcula al instante un nivel de riesgo total. Marc puede ver de inmediato el resultado y actuar en consecuencia.  

“Parallel replicó de manera exacta nuestro modelo de scoring, y funciona a la perfección. Ahora el scoring es automático y mucho más eficiente. Comparado con el sistema que teníamos en Excel, el cambio ha sido enorme. Ahorramos tiempo, ganamos en consistencia y el resultado es completamente objetivo.” — Marc Smeets

Los resultados: compliance transparente, más rápido y bajo control

Transparente: compliance trazable y listo para auditoría

Con un sistema de scoring estructurado y todos los datos centralizados, ahora Amesto Global puede justificar todas las decisiones, aplicar el nivel de diligencia adecuado y, además, ahorrar tiempo. Parallel utiliza el nivel de riesgo para activar flujos automáticos de aprobación en los casos más delicados. Cuando un cliente supera cierto umbral de riesgo, se notifica automáticamente a los responsables, quienes acceden a la plataforma, revisan el caso —sin necesidad de intercambiar correos.

Cada acción queda registrada en un historial de auditoría, lo que proporciona trazabilidad total del proceso. Así, en Amesto Global están siempre preparados ante revisiones internas o auditorías externas.

Más rápido: 63% de las actualizaciones de KYC listas en menos de dos semanas

Desde que implementaron Parallel, el equipo de compliance trabaja a un ritmo completamente nuevo. En una reciente campaña de actualización, el 63% de los formularios se completaron en menos de dos semanas, algo que antes era impensable.

Para los clientes, el proceso también es más fácil: reciben los formularios prerellenados con información que Amesto Global ya tiene, por lo que solo necesitan revisar o confirmar datos. Como resultado, el tiempo de respuesta se ha reducido en más de un 50%. Además, los recordatorios automáticos eliminan la necesidad de enviar correos de seguimiento, lo que agiliza aún más el proceso para ambas partes.

Los tiempos de revisión también han mejorado considerablemente: ahora, las firmas se completan en menos de 24 horas de media. Una vez enviado el formulario, Marc puede revisarlo todo el mismo día (a veces en solo 20 minutos) gracias al scoring automatizado y las búsquedas en listados integradas.

Bajo control: visibilidad del estado del compliance en tiempo real

Marc ha sabido sacar todo el partido a la funcionalidad de informes y análisis de Parallel: los Dashboards. Esto le permite tener visibilidad instantánea de todo lo que ocurre en el área de cumplimiento.

Puede ver con un solo vistazo cómo se distribuye el riesgo de los clientes, el estado de cada KYC (en curso, completado o cerrado), y métricas clave como el porcentaje de clientes clasificados como PEPs o pertenecientes a sectores de alto riesgo.

“Los dashboards me dan la información que necesito en cuestión de segundos. Muestran estadísticas relevantes, detectan inconsistencias y lanzan alertas importantes. Se ha convertido en una herramienta muy potente para nosotros.” — Marc Smeets

Esta visibilidad en tiempo real permite a Marc ir un paso por delante: anticiparse a los riesgos, priorizar revisiones y asignar recursos donde más se necesitan.

Una base sólida para un compliance escalable

Con Parallel, Amesto Global ha transformado su enfoque de cumplimiento normativo: ahora es un proceso más ágil, coherente y totalmente centralizado. La automatización, el scoring de riesgo integrado y la visibilidad en tiempo real han sustituido la coordinación manual, permitiendo a Marc y su equipo trabajar de forma proactiva, incluso a gran escala.

Y los clientes también lo notan. Lo que antes era un proceso lento y frustrante, hoy es una experiencia fluida y guiada, con formularios prerellenados y recordatorios automáticos.

“Antes, los clientes veían el proceso de compliance como una carga. Pero ahora que han vivido el proceso con Parallel, ya no lo perciben como un problema. Es una gran ventaja para nosotros”. — Marc Smeets

Para Amesto Global, esta transformación supone la base para una gestión del riesgo sólida y escalable a largo plazo.

“El primer paso para gestionar el riesgo es controlar el riesgo. Parallel nos da ese control. Eso es muy potente.” — Marc Smeets